Vsebina
I. Vrste goljufivih ali nezanesljivih nasprotnih strank
Vrsta Opis Tveganje
Lažni kupec Ni pravega posla, želi le depozit. Izguba depozita
Navidezni uvoznik Registrirano podjetje, vendar brez sredstev ali izkušenj Tveganje-neplačila
Agent na črni listi Prej prepovedan s strani carine ali drugih izvoznikov Zaseg tovora, napihnjene pristojbine
Posrednik brez končnega kupca Prevzame vaš tovor, ga ne more prodati, odloži plačilo za nedoločen čas Razširjeno kreditno tveganje
Tat identitete Uporablja zakonito ime podjetja, vendar drug bančni račun Prevara pri plačilu
II. Kje preveriti ozadje kupca/zastopnika
Mednarodne zbirke podatkov (brezplačno)
Pokritost baze podatkov Kaj preveriti Dostop
Seznam sankcij Svetovne banke Globalna podjetja/posamezniki, ki jim je prepovedano sodelovanje v projektih Svetovne banke Brezplačno na spletu
Seznam sankcij ZN Globalni posamezniki/subjekti pod sankcijami ZN Brezplačno na spletu
OFAC SDN List Sankcije ZDA Vsakdo na seznamu ameriških sankcij Brezplačno na spletu
OpenSanctions Aggregated global Združuje več seznamov sankcij Brezplačno na spletu
Podatkovne zbirke-specifične za panoge (plačano/zahteva članstvo)
Opombe o stroških kritja baze podatkov
Seznami kitajske gospodarske zbornice po državah Brezplačno za člane Najboljši vir za Afriko
Podatkovna baza kupcev Sinosure Globalno Vključeno s pravilnikom Zahteva pravilnik s Sinosure
Dun & Bradstreet Global 100–500 USD na poročilo Podrobno finančno stanje
Creditsafe Global $50-200 na poročilo Dobro za evropske kupce
Alibaba Trade Assurance blacklist Kupci platforme Brezplačno Omejeno za uporabnike Alibabe
Lokalni viri (najboljše za Afriko/Bližnji vzhod)
Vir Kako dostopati do tega, kar dobite
Komercialni oddelek kitajskega veleposlaništva Pošljite e-pošto ali obiščite sezname zanesljivih lokalnih podjetij
Kitajska gospodarska zbornica (lokalni oddelek) Pridružite se imenikom članov, skupna raba črnih seznamov
Lokalni carinski urad Prek agenta Preverite, ali ima agent kršitve
Pristaniške oblasti Javne evidence Preverite licenco klirinškega posrednika
Lokalni odvetniki Plačano svetovanje ($100-300) Preverjanje pravnega ozadja
III. Postopek-za-postopkom preverjanja kupca
1. korak: Zberite podatke o kupcu (potrebno najmanj)
· Polno pravno ime podjetja
· Registrska številka (številka RC v Nigeriji, številka CR v ZAE itd.)
· Fizični naslov (ne poštni predal)
· Ime direktorja/lastnika in številka potnega lista
· Ime banke in številka računa
· Kontaktni telefon (ujemati se mora s kodo države)
2. korak: Osnovno spletno preverjanje (30 minut)
· Google ime podjetja + "prevara" ali "pritožba"
· Preverite spletno mesto podjetja – ali je videti zakonito?
· Preverite naslov prek pogleda ulic Google Maps
· Preverite LinkedIn za profile zaposlenih
3. korak: Preverjanje dokumentov (1-2 dni)
· Zahtevajte potrdilo o ustanovitvi (ne fotografije – PDF od vlade)
· Zahtevajte davčno številko (TIN)
· Zahtevajte referenčno pismo banke (na bančnem pismu)
· Za agenta: zahtevajte carinsko licenco ali registracijo
4. korak: telefonsko/video preverjanje (1 ura)
· Opravite video klic s kupcem v njegovi pisarni
· Prosite za prikaz njihove fizične lokacije, drugega osebja
· Posnemite klic (z dovoljenjem)
· Opomba: goljufi pogosto zavračajo video klice ali trdijo, da je "kamera pokvarjena"
5. korak: -preverjanje tretje osebe (2–5 dni, neobvezno, vendar priporočljivo za velika naročila)
· Naročite D&B poročilo ($100-500)
· Preverite pri Sinosure (če je zavarovanec)
· Obrnite se na kitajsko gospodarsko zbornico v mestu kupca
IV. Rdeče zastavice: ne pošiljajte, če jih vidite
Rdeča zastava Kaj pomeni Akcija
Kupec vam hiti s pošiljanjem. Morda poskuša premagati vaše preverjanje. Počasi, najprej preverite
Kupec ponuja ceno 20%+ nad tržno Klasična prevara z vnaprejšnjimi provizijami Zavrnite ali zahtevajte višji polog (50%+)
Kupec zavrne video klic Skrivanje identitete Vztrajajte ali odidite
Podjetje registrirano manj kot 6 mesecev Ni evidence Vnaprej zahtevajte 100 % T/T
Brez fizičnega naslova ali poštnega predala Samo navidezno podjetje Zahtevajte račun za komunalne storitve ali najem
Plačilo iz druge države kot kupec Možna denarna mula Preverite razlago, zahtevajte kupčevo lastno banko
Kupec uporablja brezplačno e-pošto (Gmail, Yahoo) Neprofesionalno Sprejemljivo za male kupce, vendar preverite več
Najdena prejšnja negativna poročila Znano tveganje Ne nadaljujte
V. Kako preveriti, ali je agent na črni listi
Za Nigerijo:
· Nigerijska carinska služba (NCS) vodi seznam zastopnikov z licenco
· Vprašajte agenta za njegovo registrsko številko CRFFN
· Preverite na: https://www.crffn.gov.ng (ali prek lokalnega stika)
· Agenti na črni listi pogosto ponujajo "prenizke" klirinške provizije, da bi pritegnili posle
Za Kenijo:
· Kenijski davčni urad (KRA) vodi register agentov
· Zahtevajte KRA PIN in številko carinskega dovoljenja
· Preverite prek spletne strani KRA ali lokalnega združenja carinskih posrednikov
Za ZAE:
· Dubajska carina vzdržuje seznam akreditiranih klirinških agentov
· Zahtevajte kodo dubajske carine agenta
· Preverite prek portala Dubai Trade (zahteva registracijo)
Splošna metoda:
· Zastopnika prosite za 3 reference (nedavni kitajski izvozniki, ki so jih uporabili)
· Obrnite se neposredno na te reference
· Vprašajte pristaniške oblasti ali operaterja terminala, če ima agent kakršne koli kršitve
VI. Vzorec potrditvenega e-poštnega sporočila gospodarski zbornici
»Spoštovana kitajska gospodarska zbornica v [mestu, državi], sem izvoznik rabljenih avtomobilov iz Kitajske. Preden pošljem kupcu, bi rad preveril naslednje podjetje:
Ime podjetja: [Ime]
Registrska številka: [številka]
Kontaktna oseba: [Ime]
Telefon: [Številka]
Ali imate kakršne koli zapise ali povratne informacije članov o tem podjetju? Ali je bila zoper njih vložena kakšna ovadba? Vaša pomoč bi bila zelo cenjena. Po potrebi sem pripravljen plačati storitev."
VII. Pogodbeni zaščitni ukrepi
Tudi po preverjanju se pogodbeno zaščitite:
»Kupec jamči, da so vsi podatki, posredovani med preverjanjem – vključno z registracijo podjetja, fizičnim naslovom in bančnimi podatki – resnični in točni. Vsaka lažna izjava bo pomenila goljufijo, prodajalec pa si pridržuje pravico do preklica pogodbe, obdržanja depozita in sprožitve sodnih postopkov.